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INTRODUCTION
Chez Onorio Limited, un opérateur de jeux agréé sous la licence de jeu d'Anjouan, nous suivons des réglementations strictes en matière de Lutte contre le Blanchiment d'Argent (LBA) et de Lutte contre le Financement du Terrorisme (CFT) pour garantir un environnement de jeu sûr et conforme pour tous les joueurs.
Pour protéger notre plateforme et nos joueurs, nous adhérons aux principes clés suivants :
- Surveillance et vérification des transactions pour détecter toute activité frauduleuse et garantir la conformité avec les lois financières mondiales.
- Vérification de l'identité des joueurs conformément aux réglementations Know Your Customer (KYC).
- Prévention du blanchiment d'argent à toutes les étapes : placement, stratification et intégration.
LES ÉTAPES CLÉS DU BLANCHIMENT D\'ARGENT
Le blanchiment d\'argent est un processus utilisé par les criminels pour dissimuler l\'origine des fonds illégaux. Ce processus comprend trois étapes :
Placement – Introduction de fonds illicites dans le système financier ;
Stratification – Réalisation de plusieurs transactions pour obscurcir la source des fonds ;
Intégration – Retour des fonds blanchis dans l\'économie sous forme d\'actifs légitimes.
Dans les jeux en ligne, le placement peut se produire par des dépôts, la stratification par des transactions ou des retraits rapides multiples, et l\'intégration lorsque des fonds illicites sont encaissés en tant que gains légitimes.
VÉRIFICATION DES JOUEURS & SÉCURITÉ
Pour se conformer aux réglementations internationales et prévenir les activités financières illégales, nous exigeons que les joueurs complètent un processus de vérification (KYC) avant d\'effectuer des retraits ou lorsque les dépôts cumulés dépassent 10 000 $ (ou l\'équivalent dans d\'autres devises).
Que demandons-nous ?
1. Une pièce d\'identité valide émise par le gouvernement (passeport, permis de conduire ou carte d\'identité nationale).
2. Une preuve de domicile récente (facture de services publics ou relevé bancaire, datant de moins de 6 mois).
3. Vérification du mode de paiement utilisé sur notre plateforme.
Une vérification supplémentaire peut être requise en fonction du profil de risque du joueur, y compris des documents d\'identité notariés ou une déclaration de la source des fonds.
Pour les clients à haut risque, y compris les personnes politiquement exposées (PEP), les joueurs des juridictions à haut risque figurant sur la liste du GAFI et les clients ayant des transactions complexes ou exceptionnellement élevées, des mesures de diligence renforcée (EDD) seront appliquées.
Ces mesures incluent, mais ne sont pas limitées à :
- Vérification de la source des fonds (SOF) et de la source de richesse (SOW).
- Collecte de documents supplémentaires, tels que des déclarations fiscales, des relevés d\'emploi ou des relevés bancaires.
- Surveillance renforcée des transactions, y compris la détection en temps réel de modèles de paris inhabituels, de retraits importants fréquents ou de comportements de transaction incohérents.
- Revue périodique des comptes à haut risque à des intervalles plus courts pour réévaluer les niveaux de risque.
- Approbation de la direction avant d\'établir ou de continuer des relations d\'affaires avec des clients à haut risque.
SURVEILLANCE DES TRANSACTIONS & RAPPORTS
Pour garantir la transparence et la sécurité, nous surveillons activement les transactions des joueurs et leur comportement de jeu. Les activités suspectes peuvent être signalées conformément aux réglementations de l\'Unité de renseignement financier (FIU) d\'Anjouan.
Exigences clés de rapport :
Rapports d\'auto-exclusion : Si un joueur s\'exclut, nous devons le signaler à la Commission des Jeux d\'Anjouan dans les 24 heures.
Transactions suspectes : Toute transaction inhabituelle ou à haut risque est signalée à la Commission des Jeux d\'Anjouan.
Transactions supérieures à 10 000 $ : Tout dépôt ou retrait supérieur à ce montant est automatiquement documenté et signalé.
Les transactions impliquant des juridictions à haut risque ou des paiements de tiers peuvent entraîner une vérification supplémentaire.
ACTIVITÉS INTERDITES
Pour maintenir un environnement de jeu sûr, nous interdisons strictement :
L\'utilisation de comptes anonymes ou fictifs.
Les transactions provenant de juridictions à haut risque soumises à des sanctions mondiales.
Les dépôts et retraits importants ou fréquents sans activité de jeu claire.
La participation à des crimes financiers, y compris la fraude, l\'évasion fiscale ou le financement du terrorisme.
Toute tentative de violer les réglementations AML peut entraîner la suspension ou la résiliation du compte, ou des actions légales supplémentaires.
COMMENT NOUS GARANTISSONS LA SÉCURITÉ DE VOS DONNÉES
Nous stockons toutes les informations personnelles et financières dans des systèmes cryptés et à l\'épreuve des falsifications, conformément aux exigences réglementaires et aux normes de sécurité de l\'industrie. Tous les enregistrements liés à l\'AML sont conservés pendant au moins cinq (5) ans, comme l\'exige la loi. Vos données sont protégées contre tout accès non autorisé et ne sont partagées avec les autorités réglementaires que lorsque cela est légalement requis.
RESPONSABILITÉ DES JOUEURS & CONFORMITÉ
En tant que joueur, vous devez vous assurer que toutes les informations fournies sont exactes et à jour. En vous inscrivant et en utilisant nos services, vous confirmez que :
Tous les fonds déposés sont légalement obtenus.
Vous vous conformerez à toutes les lois et réglementations de lutte contre le blanchiment d\'argent applicables.
Vous acceptez de fournir tous les documents demandés dans un délai de 48 heures sur demande.
Le non-respect des demandes de vérification peut entraîner la suspension ou la fermeture du compte.
GESTION DES RISQUES ML/TF
La société applique une approche fondée sur les risques (RBA) en évaluant les profils des clients, les risques géographiques et les comportements des transactions.
Le responsable de la conformité AML sait, soupçonne ou a des raisons de soupçonner :
- Risque géographique (juridictions à haut risque ou pays sanctionnés)
- Risque client (PEP, personnes à fort patrimoine, et clients avec des sources de fonds floues)
- Risque de transaction (dépôts et retraits importants, fréquents ou inhabituels)
- Risque lié aux méthodes de paiement (paiements de tiers, cryptomonnaie ou cartes prépayées)
La société effectue une revue annuelle de l\'évaluation des risques pour garantir la conformité aux exigences réglementaires les plus récentes et pour faire face aux menaces émergentes liées au blanchiment d\'argent et au financement du terrorisme (AML/CFT). De plus, l\'évaluation des risques sera mise à jour chaque fois que des changements importants surviennent dans les opérations commerciales, tels que l\'expansion vers de nouveaux marchés, l\'introduction de nouveaux modes de paiement ou des amendements réglementaires. L\'évaluation des risques mise à jour guidera les contrôles internes AML et les procédures de diligence raisonnable des clients afin de refléter les risques actuels.
CONTROLES DE CONFORMITÉ & FORMATION DES EMPLOYÉS
Notre responsable de la déclaration du blanchiment d\'argent (MLRO) est responsable de l\'examen et du signalement de toutes les activités suspectes.
Nous nous réservons le droit de retenir des fonds et de restreindre des comptes si une activité frauduleuse est suspectée.
Tous les employés suivent une formation annuelle AML/CFT, y compris l\'identification des transactions à haut risque et les procédures de signalement appropriées.
Des contrôles internes stricts sont en place pour détecter et prévenir le blanchiment d\'argent.
Des contrôles internes stricts sont en place pour détecter et prévenir le blanchiment d\'argent.
SUPERVISION RÉGLEMENTAIRE & AUDITS INDÉPENDANTS
Nous effectuons des audits AML annuels pour garantir la conformité avec les réglementations de la licence de jeu d\'Anjouan.
Toute violation des lois AML peut entraîner des amendes, la suspension de la licence ou des actions légales.
Cette politique garantit la pleine conformité avec les réglementations de la licence de jeu d\'Anjouan, conformément aux meilleures pratiques internationales en matière de lutte contre le blanchiment d\'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT). Si vous avez des questions sur notre politique AML ou la vérification de votre compte, veuillez contacter notre équipe de support.
Cette politique garantit la pleine conformité avec les réglementations de la licence de jeu d\'Anjouan, conformément aux meilleures pratiques internationales en matière de lutte contre le blanchiment d\'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT). Si vous avez des questions sur notre politique AML ou la vérification de votre compte, veuillez contacter notre équipe de support.