Onorio Limited AML Regeln

Letzte Aktualisierung: 24 Februar 2025

Version: 1.0

Einleitung

Bei Onorio Limited, einem lizenzierten Glücksspielanbieter unter der Anjouan Gaming License, befolgen wir strenge Anti-Geldwäsche (AML) und Anti-Terrorismusfinanzierung (CFT) Vorschriften, um ein sicheres und konformes Spielumfeld für alle Spieler zu gewährleisten.

Zum Schutz unserer Plattform und unserer Spieler halten wir uns an die folgenden wesentlichen Grundsätze:

Überwachung und Prüfung von Transaktionen, um betrügerische Aktivitäten zu erkennen und die Einhaltung globaler Finanzgesetze sicherzustellen.
Verifizierung der Spieleridentitäten gemäß den Know Your Customer (KYC)-Vorschriften.
Verhinderung von Geldwäsche in allen Phasen: Platzierung, Verschleierung und Integration.

WICHTIGE STADIEN DER GELDWÄSCHE

Geldwäsche ist ein Prozess, den Kriminelle verwenden, um die Herkunft illegaler Gelder zu verschleiern. Der Prozess besteht aus drei Phasen:

Platzierung – Einführung illegaler Gelder in das Finanzsystem;

Verschleierung – Durchführung mehrerer Transaktionen, um die Herkunft der Gelder zu verschleiern;

Integration – Rückführung der gewaschenen Gelder in die Wirtschaft als legale Vermögenswerte.

Im Online-Glücksspiel kann die Platzierung durch Einzahlungen erfolgen, die Verschleierung durch mehrere schnelle Transaktionen oder Abhebungen und die Integration, wenn illegale Gelder als legitime Gewinne ausgezahlt werden.

SPIELERVERIFIZIERUNG & SICHERHEIT

Um internationalen Vorschriften zu entsprechen und illegale Finanzaktivitäten zu verhindern, müssen Spieler einen Verifizierungsprozess (KYC) abschließen, bevor sie Abhebungen vornehmen können oder wenn kumulierte Einzahlungen 10.000 $ (oder den entsprechenden Betrag in anderen Währungen) überschreiten.

Was benötigen wir?

1. Ein gültiger, von der Regierung ausgestellter Lichtbildausweis (Reisepass, Führerschein oder Personalausweis).

2. Ein aktueller Adressnachweis (Stromrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 6 Monate).

3. Verifizierung der Zahlungsmethode, die auf unserer Plattform verwendet wird.

Zusätzliche Verifizierungen können basierend auf dem Risikoprofil des Spielers erforderlich sein, einschließlich notariell beglaubigter Identitätsdokumente oder einer Erklärung zur Herkunft der Mittel.

Für hochriskante Kunden, einschließlich politisch exponierter Personen (PEPs), Spieler aus hochriskanten Jurisdiktionen, die von der FATF gelistet sind, und Kunden mit komplexen oder ungewöhnlich großen Transaktionen, werden erweiterte Sorgfaltsprüfungen (EDD) angewendet.

Diese Maßnahmen beinhalten unter anderem:

Verifizierung der Herkunft der Mittel (SOF) und des Vermögens (SOW).
Sammlung zusätzlicher unterstützender Dokumente, wie Steuererklärungen, Beschäftigungsnachweise oder Kontoauszüge.
Erweiterte Transaktionsüberwachung, einschließlich der Echtzeitkennzeichnung ungewöhnlicher Wettmuster, häufiger großer Abhebungen oder inkonsistenter Transaktionsverhalten.
Periodische Überprüfungen von Hochrisiko-Konten in kürzeren Abständen zur Neubewertung des Risikoniveaus.
Genehmigung durch das Senior Management vor der Aufnahme oder Fortführung von Geschäftsbeziehungen mit hochriskanten Kunden.

TRANSAKTIONEN ÜBERWACHUNG & MELDUNG

Um Transparenz und Sicherheit zu gewährleisten, überwachen wir aktiv die Transaktionen der Spieler und das Spielverhalten. Verdächtige Aktivitäten können gekennzeichnet und gemäß den Vorschriften der Financial Intelligence Unit (FIU) von Anjouan gemeldet werden.

Wichtige Meldepflichten:

Selbstsperrberichte: Wenn sich ein Spieler selbst sperrt, müssen wir dies innerhalb von 24 Stunden an das Glücksspielamt von Anjouan melden.

Verdächtige Transaktionen: Jede ungewöhnliche oder hochriskante Transaktion wird dem Glücksspielamt von Anjouan gemeldet.

Transaktionen über 10.000 $: Jede Einzahlung oder Abhebung, die diesen Betrag überschreitet, wird automatisch dokumentiert und gemeldet.

Transaktionen mit hohem Risiko oder Zahlungen von Dritten können zusätzliche Verifizierungen auslösen.

VERBOTENE AKTIVITÄTEN

Um ein sicheres Spielumfeld zu gewährleisten, verbieten wir strikt:

Die Verwendung anonymer oder fiktiver Konten.

Transaktionen aus hochriskanten Jurisdiktionen, die globalen Sanktionen unterliegen.

Große oder häufige Einzahlungen und Abhebungen ohne klare Spielaktivität.

Die Beteiligung an Finanzkriminalität, einschließlich Betrug, Steuerhinterziehung oder Terrorismusfinanzierung.

Jeder Versuch, gegen die AML-Vorschriften zu verstoßen, kann zur Kontosperrung, Kündigung oder weiteren rechtlichen Maßnahmen führen.

WIE WIR IHRE DATEN SICHER AUFBEWAHREN

Wir speichern alle persönlichen und finanziellen Informationen in verschlüsselten, manipulationssicheren Systemen und erfüllen dabei die gesetzlichen Anforderungen und Sicherheitsstandards der Branche. Alle AML-bezogenen Aufzeichnungen werden mindestens fünf (5) Jahre lang aufbewahrt, wie es gesetzlich vorgeschrieben ist. Ihre Daten sind gegen unbefugten Zugriff geschützt und werden nur an die Aufsichtsbehörden weitergegeben, wenn dies gesetzlich erforderlich ist.

SPIELERVERANTWORTUNG & EINFÜHRUNG

Als Spieler müssen Sie sicherstellen, dass alle angegebenen Informationen korrekt und aktuell sind. Durch die Registrierung und Nutzung unserer Dienste bestätigen Sie, dass:

Alle eingezahlten Mittel aus legalen Quellen stammen.

Sie alle geltenden Anti-Geldwäsche-Gesetze und -Vorschriften einhalten werden.

Sie alle angeforderten Dokumente innerhalb von 48 Stunden auf Anfrage bereitstellen werden.

Die Nichteinhaltung von Verifizierungsanforderungen kann zur Kontosperrung oder -schließung führen.

MANAGEMENT VON GELDWÄSCHE-/TERRORISMUSFINANZIERUNGSRISIKEN

Das Unternehmen wendet einen risikobasierten Ansatz (RBA) an, indem es Kundenprofile, geografische Risiken und Transaktionsverhalten bewertet.

Die AML-Compliance-Person weiß, vermutet oder hat Grund zu vermuten:

Geografisches Risiko (hochriskante Jurisdiktionen oder sanktionierte Länder)
Kundenrisiko (PEPs, vermögende Einzelpersonen und Kunden mit unklarer Herkunft der Mittel)
Transaktionsrisiko (große, häufige oder ungewöhnliche Einzahlungen und Abhebungen)
Zahlungsmethodenrisiko (Zahlungen von Dritten, Kryptowährungen oder Prepaid-Karten)

Das Unternehmen führt jährlich eine Risikobewertung durch, um sicherzustellen, dass es den neuesten regulatorischen Anforderungen entspricht und auf aufkommende AML/CFT-Bedrohungen reagiert. Zusätzlich wird die Risikobewertung bei wesentlichen Änderungen in den Geschäftstätigkeiten aktualisiert, wie der Expansion in neue Märkte, der Einführung neuer Zahlungsmethoden oder der Änderung von Vorschriften. Die aktualisierte Risikobewertung wird die internen AML-Kontrollen und Kundenprüfungsverfahren leiten, um aktuelle Risiken zu berücksichtigen.

KONTROLLEN DER COMPLIANCE & MITARBEITERTRAINING

Unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) ist dafür verantwortlich, alle verdächtigen Aktivitäten zu überprüfen und zu melden.

Wir behalten uns das Recht vor, Mittel einzubehalten und Konten zu sperren, wenn betrügerische Aktivitäten vermutet werden.

Alle Mitarbeiter absolvieren jährlich ein AML/CFT-Training, einschließlich der Identifizierung hochriskanter Transaktionen und der ordnungsgemäßen Meldeverfahren.

Strenge interne Kontrollen sind vorhanden, um Geldwäsche zu erkennen und zu verhindern.

REGULATORISCHE AUFSICHT & UNABHÄNGIGE PRÜFUNGEN

Wir unterziehen uns jährlichen AML-Prüfungen, um die Einhaltung der Vorschriften der Anjouan Gaming License sicherzustellen.

Jeder Verstoß gegen die AML-Gesetze kann zu Geldstrafen, Lizenzsuspendierungen oder rechtlichen Maßnahmen führen.

Diese Richtlinie gewährleistet die vollständige Einhaltung der Vorschriften der Anjouan Gaming License und entspricht den internationalen Best Practices im Bereich AML/CFT. Bei Fragen zu unserer AML-Richtlinie oder der Kontoüberprüfung wenden Sie sich bitte an unser Support-Team.